保険代理店にとって、パンフレットはお客様との接点をつくる営業ツールのひとつです。ただ、保険商品は専門用語が多く、内容が複雑になりがち。「読んでもよく分からない」と思われてしまうと、せっかくのパンフレットも意味がなくなってしまいます。
そこでこの記事では、保険代理店のパンフレット作成について、複雑な商品内容を分かりやすく伝えるコツをまとめました。図解やチャートの活用法、お客様の声の入れ方、折り加工や製本の選び方まで、実践的なポイントをご紹介します。
保険パンフレットの役割
保険代理店のパンフレットには、大きく分けて3つの役割があります。
1つ目は、商談時の説明ツールとして使うこと。口頭だけでは伝えきれない保障内容や保険金の条件を、パンフレットを見せながら説明することで、お客様の理解が深まります。特に複数のプランを比較する場面では、パンフレットがあると話がスムーズに進みます。
2つ目は、持ち帰り資料としての役割。保険は即決しにくい商品です。お客様が自宅に持ち帰って、ご家族と相談したり、じっくり読み返したりする時間が必要になります。その時に手元にあるパンフレットが分かりやすいかどうかで、成約率が変わってきます。
3つ目は、代理店の信頼性を伝える名刺代わりとしての役割。デザインが整っていて、内容もしっかりしたパンフレットは、「この代理店は信頼できそうだ」という印象につながります。逆に、古びた印刷物や分かりにくい構成のパンフレットは、マイナスの印象を与えてしまうこともあります。
複雑な商品を分かりやすく説明する方法
保険商品の説明が難しく感じられるのは、専門用語と条件の多さが原因です。これをお客様目線で言い換えていくことがポイントになります。
まず、専門用語はできるだけ避けましょう。使う場合は、必ず分かりやすい言葉を添えます。たとえば「被保険者」は「保険の対象となる方」、「免責期間」は「保障が始まるまでの待ち期間」と書き換えるだけで、読みやすさがぐっと上がります。
次に、「誰が・いつ・いくらもらえるか」を具体的に示すこと。保険の本質は、万が一の時にお金が受け取れることです。「入院したら1日○○円」「がんと診断されたら一時金○○万円」のように、金額を明示すると保障内容がイメージしやすくなります。
ライフステージ別の活用例を入れるのも効果的です。「30代夫婦の場合」「子育て中の家庭」「シニア世代」など、読み手が自分に近いケースを見つけやすくなります。「これは自分に必要な保険だ」と感じてもらえれば、関心を持ってもらいやすくなります。
パンフレット印刷を依頼する際は、こうした構成を実現できるレイアウトを意識しましょう。情報の優先順位を明確にして、読み手が迷わないページ展開にすることがポイントです。
図解・チャートの活用
保険パンフレットでは、図解やチャートが大きな効果を発揮します。文章だけでは伝わりにくい内容も、視覚化することで一目で理解できるようになります。
フローチャートは、手続きの流れを示すのに最適です。「お申込み → 審査 → ご契約 → 保障開始」のように、ステップを矢印でつなぐだけで全体像がつかめます。保険金請求の流れを示す場合にも使えます。
比較表は、プラン選びの場面で欠かせません。縦軸に保障内容の項目、横軸にプラン名を配置して、○×や金額で違いを示します。「ベーシック」「スタンダード」「プレミアム」のような段階的なプラン構成の場合、比較表があると選びやすくなります。
イラストは、保障の対象シーンを伝えるのに有効です。入院、手術、がん診断といった場面を絵で表現することで、抽象的な保障内容が具体的にイメージできます。お客様が「こういう時に助かるんだな」と実感できることがポイントです。
グラフは、数字の変化を見せるのに向いています。年齢による必要保障額の変化や、払込総額と受取総額の比較などを棒グラフや折れ線グラフで示すと、説得力が増します。
ただし、図解を詰め込みすぎると逆に見づらくなります。1ページに1つの主要な図解を配置して、余白を十分に取ることで、すっきりとした印象になります。
お客様の声で信頼性UP
保険は形のない商品です。購入前に実物を確認できないからこそ、既存のお客様の声がパンフレットに入っていると、信頼性が高まります。
お客様の声を載せる時は、属性を明記しましょう。「40代主婦・Aさん」「30代会社員・Bさん」のように、年代や職業が分かると、読み手が自分に近い人かどうか判断しやすくなります。「自分と同じような人が満足している」という安心感につながります。
コメント内容は、3つの要素を入れると効果的です。加入のきっかけ、選んだ理由、加入後の感想。たとえば「子どもが生まれたのをきっかけに検討を始めた。担当者が丁寧に説明してくれたので納得して選べた。保険料も手頃で家計に無理がない」といった具体的な声は説得力があります。
保険金の支払い実績を載せるのも効果的です。「昨年度の保険金お支払い件数○○件」「平均お支払い日数○日」といった数字は、「ちゃんと支払われる保険なんだ」という安心につながります。ただし、個人が特定されないよう配慮が必要です。
「ファイナンシャルプランナー在籍」「○○保険会社優秀代理店賞受賞」といった資格や受賞歴も、専門性と実績の証明になります。さりげなく入れておくと、信頼感がアップします。
折り加工と製本の選び方
保険パンフレットの形態は、情報量と用途によって使い分けましょう。三つ折りパンフレットをはじめ、いくつかの選択肢があります。
三つ折りパンフレットは、保険代理店でよく使われる形態です。A4サイズを三つ折りにすることで、コンパクトなのに6面分の情報スペースを確保できます。持ち運びやすく、郵送コストも抑えられるので、DMや配布用に向いています。商品概要やプランの紹介など、シンプルな情報を伝える場合に適しています。
二つ折りパンフレットは、図解を大きく見せたい時に選びましょう。三つ折りより面積が広く使えるので、見開きで比較表を配置したり、ライフプランのイメージ図を大きく載せたりできます。
情報量が多い場合は、中綴じ冊子がおすすめです。8ページから16ページ程度の冊子にすれば、複数の商品を丁寧に紹介できます。ページをめくりながら順を追って説明できるので、総合パンフレットや商品カタログとして使う場合に向いています。
20ページ以上になる場合は、無線綴じ製本を検討しましょう。背表紙ができるので、書棚に並べても見栄えがよく、会社案内や商品総合カタログとして長く使えます。
用紙はマットコート紙が保険業界では定番です。落ち着いた質感で文字が読みやすく、信頼感のある仕上がりになります。
まとめ
保険代理店のパンフレット作成では、「分かりやすさ」を追求することが差別化のポイントになります。専門用語を避けてお客様目線の言葉で説明すること、図解やチャートで視覚的に伝えること、お客様の声で信頼性を高めること。この3つを意識するだけで、パンフレットの印象はぐっと良くなります。
折り加工や製本は、情報量と用途に合わせて選びましょう。シンプルな商品紹介なら三つ折り、複数商品の説明なら冊子形式が向いています。用紙はマットコート紙を選ぶと、落ち着いた雰囲気で信頼感を演出できます。
パンフレットは、お客様が手に取って読んでくれる貴重な接点です。「読んで分かりやすかった」「この代理店に相談してみよう」と思ってもらえるパンフレットを目指して、内容とデザインを工夫してみてください。